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乐刷科技带您走进反洗钱知识讲堂

发布时间：2024-05-11 21:21:09人气：

一、什么是洗钱

（一）洗钱罪的定义：

乐刷科技带您走进反洗钱知识讲堂(图1)

洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质。

（二）洗钱罪的量刑：

1、自然人犯洗钱罪的，没收实施上述犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

2、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

3、单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。

（三）洗钱主要手法：

提供资金账户；将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或者其他支付结算方式转移资产；或跨境转移资产等。

二、洗钱的危害

（一）洗钱活动助长更严重和更大规模的犯罪活动；

（二）洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果；

（三）洗钱活动滋生腐败；

（四）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定；

（五）洗钱活动损害合法经济体的正当权益；

（六）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础。

三、洗钱典型案例

第一个典型案例：刷单返利类诈骗

2022年5月，湖北咸宁郜某某在微信群内看到“固定底薪、点赞评论返佣金”的信息及二维码。郜某某通过扫码加上客服，在客服诱导下下载某刷单APP。安装APP后，郜某某在APP内联系上“接待员”，由其指导做刷单任务。

最初，“接待员”在郜某某完成评论任务后返了20元佣金到其支付宝账号。郜某某见佣金确实到账了，便根据对方的提示进入APP内任务大厅认购任务单。认购任务单需交纳相应的本金，交纳金额越高，返还佣金越高。郜某某先后完成了5单任务，认购本金100元至1000元不等，每次的佣金都返还至其APP账户，后由郜某某提现到自己的银行卡中，到账速度很快，其进一步放松了警惕。

随后，为了获得更多佣金，郜某某开始认购金额更大的复合任务单。此类任务需连续完成多单且中途不能退出，郜某某先后投入总本金达11万元。但当郜某某按要求完成任务后却发现无法提现，便赶快联系“接待员”，对方告知其操作有误造成“卡单”，需要再做一次复合任务才能提现。郜某某此时已觉察被骗，向对方索要本金时发现对方已删除联系方式，且APP已无法登录。

第二个典型案例：虚假网络贷款类诈骗

2022年5月，广东东莞樊某接到陌生来电，对方自称某平台客服，询问樊某是否有贷款需求。樊某因近期生意不景气，需要资金周转，便称想要贷款。在添加对方企业微信账号后，樊某按照对方要求下载了某贷款APP，并按照提示在APP上申请贷款。

随后，对方以交会员费、解冻金、证明还款能力等为由要求转账，樊某通过手机银行进行了4笔转账共13.7万元，但对方仍称贷款条件不满足不能放贷。樊某此时已萌生放弃贷款的想法，向对方索要之前转账的资金。对方告知其需等贷款审核通过才能返还资金，随后便失去联系，APP无法登录。

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